Por Brenna Hughes Neghaiwi
ZÚRICH, 1 feb -UBS informó el martes de su mejor beneficio anual desde la crisis financiera mundial, lo que le animó a aumentar la recompra de acciones y a establecer objetivos de beneficios más ambiciosos, mientras apuesta por que un mayor número de productos digitales se traduzca en un importante ahorro de costes.
En su primera revisión estratégica importante desde que el presidente ejecutivo Ralph Hamers tomó el timón en noviembre de 2020, el mayor banco de Suiza dijo que quiere utilizar la tecnología para ayudar a aumentar los ingresos y llegar a más clientes en los próximos años, mientras continúa reduciendo los costes.
"UBS está en mejor forma que nunca", dijo Hamers en un comunicado. "Estamos adaptando nuestros modelos de cobertura para ofrecer un asesoramiento más digital y escalable, así como soluciones a medida".
Anunció planes de hasta 5.000 millones de dólares en recompra de acciones para este año después de recomprar 2.600 millones de dólares en 2021 y dijo que proponía un aumento del dividendo a 0,50 dólares por acción para el año pasado desde 0,37 dólares en 2020.
Las acciones de UBS subían más de un 5% en la apertura del mercado el martes.
El beneficio neto de UBS para 2021, impulsado por la fuerte actividad de negociación de los clientes más ricos y las transacciones de compraventa de empresas, aumentó un 14% hasta los 7.500 millones de dólares, su mejor resultado desde 2006 y mejor que la estimación de consenso de los analistas recopilada por el banco, de unos 7.000 millones de dólares.
El beneficio del cuarto trimestre cayó un 18%, menos de lo esperado, hasta 1.300 millones de dólares, lastrado por un aumento de 650 millones de euros en las provisiones reservadas para cubrir las sanciones en un caso que acusa al banco de ayudar a clientes ricos en Francia a evadir impuestos.
UBS revisó su objetivo de beneficios que quiere generar a partir de los gastos ordinarios, estableciendo un objetivo del 70%-73% para su ratio de rentabilidad, más ambicioso que su anterior objetivo del 75-78%.
También dijo que pretendía aumentar los rendimientos que genera con el capital básico o de nivel 1 de los fondos propios hasta el 15%-18%, frente a su anterior objetivo del 12%-15%.
UBS, el mayor gestor de patrimonios del mundo, ha salido airoso de la pandemia del COVID-19 gracias al dinamismo de los mercados y al aumento de las operaciones de sus clientes más adinerados.
El martes, el banco dijo que durante el cuarto trimestre había seguido observando altos niveles de actividad de los clientes en su división principal de gestión de patrimonios, con aumentos en los ingresos de los préstamos, las comisiones recurrentes y las transacciones, lo que hizo que los ingresos operativos aumentaran un 13% interanual.
La división registró 26.900 millones de dólares en nuevas entradas de fondos de clientes que generan comisiones, lo que, junto con la subida de los precios de los activos, hizo que los activos invertidos en su negocio de gestión patrimonial global aumentaran un 3% respecto al trimestre anterior, hasta los 3,3 billones de dólares.
Su división de gestión de activos experimentó un descenso del 17% en los beneficios antes de impuestos, aludiendo a unos niveles más "normalizados" de las comisiones, mientras que los beneficios de la banca de inversión se dispararon un 35% gracias a los mayores ingresos procedentes de la negociación y las operaciones.