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¿Cómo están transformando las empresas de tecnología financiera nuestra relación con el dinero?

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¿Cómo están transformando las empresas de tecnología financiera nuestra relación con el dinero?
Derechos de autor  euronews   -   Credit: Dubai Tourism
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El panorama financiero mundial está en medio de un cambio sin precedentes. La tecnología financiera está detrás de esto. Esta industria emergente esta desafiando los servicios financieros tradicionales a través de la innovación.

Con cientos de millones invertidos, con megaeventos tecnológicos durante todo el año y con agencias impulsoras como diseñadas para lanzar nuevas empresas al mercado mundial, Dubái se ha consolidado como uno de los principales centros de tecnología finaciera de Oriente Medio.

Desde 2018, los Emiratos Árabes Unidos albergan casi la mitad de las empresas de nueva creación de tecnología finaciera de la región de Oriente Medio y Norte de África. Los Emiratos Árabes Unidos obtuvieron el 47% de la inversión en tecnología financiera de toda la región en 2019. Además consiguieron un impresionantes 69% del total de los fondos que se dieron durante el mismo período. La tecnología financiera está desafiando a los grandes bancos gracias a las innovaciones en campos como la telefonía móvil o los macrodatos.

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¿Qué se necesita para que las nuevas empresas de este sector prosperen?

Raja Al Mazrouei es vicepresidenta ejecutiva de la colmena del Centro Internacional de Negocios de Dubái Fintech y señala: Para atraer a las empresas tecnológicas nuevas, es necesario construir un ecosistema atractivo que les permita disponer de regulación; financiación, o como ha hecho el Centro Financiero Internacional de Dubái, disponer de un fondo de 100 millones de dólares. Aquí es donde entra en juego nuestro programa de aceleración. Proporcionamos oportunidades para que las nuevas empresas ofrezcan soluciones a más de 22 instituciones financieras.

Talal Tabbaa es cofundador de Jibrel Network y destaca: "Participar en la colmena del Centro Financiero Internacional nos ayudó mucho por ejemplo: con tener un aterrizaje suave, visados, un espacio de oficina subvencionado... Así que está bien pensado. Hemos creado empresas en Suiza, Rusia, EE.UU., Baréin y Jordania. El haberlo hecho desde Dubái fue probablemente lo mejor de la experiencia"

La idea es convertir a Dubái en un centro de creación de empresas a nivel mundial, mostrando lo mejor de estas empresas, de la tecnología de la región y de Dubái
Ray Dargham
Director General y fundador del Grupo Step

Uno de los principales eventos de networking que ha conseguido atraer a nuevos técnicos ha sido la conferencia STEP de Dubái. Ray Dargham es director General y fundador del Grupo Step y apunta: "__La idea es convertir a Dubai en un centro de creación de empresas a nivel mundial, mostrando lo mejor de estas empresas, de la tecnología de la región y de Dubái"

Sarwa, todo un ejemplo de despegue

Una nueva empresa de tecnología financiera que ha dejado su huella en la conferencia STEP de este año es Sarwa... Nació de la colmena del Centro Financiero Internacional y desde su lanzamiento en 2018, ha crecido exponencialmente.

Nadine Mezher es cofundadora de Sarwa y subraya: "Sarwa es un asesor robot. Y básicamente lo que hacemos es ayudar a la gente a invertir su dinero en los mercados internacionales. Así que sólo tienes que ir a nuestro sitio web para que respondamos a tus preguntas. Y en base a eso, evaluaremos su perfil de riesgo y le recomendaremos una cartera de inversiones. Usted lo acepta, deposita su dinero y básicamente este se invierte en los mercados internacionales. Estamos teniendo un crecimiento de alrededor del 20% mes a mes."

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500 Startups, otro ejemplo inspirador

El fondo de inversión 500 Startups ha conseguido más de 2.000 inversiones procedentes de más de 75 países y gestiona unos 370 millones de euros en activos. Le pregunté a uno de sus socios qué es lo que busca en una start-up antes de acceder a su chequera o aplicación bancaria.

Hassan Haider es socio de la empresa, 500 Startups: "Honestamente, lo más importante es la calidad del equipo. Y no se trata de educación o pedigrí. Nada de eso. Es como, ¿esta gente se está esforzando? ¿Se van a asegurar de que tengan éxito a toda costa? ¿Y son ellos los que van a tener éxito con todos los obstáculos que van a encontrarse? Así que buscamos esa chispa, pasión, determinación y algún indicio de que ya han hecho algo. No se limitan a quedarse sentados con una idea en casa, sino que salieron al mercado, y consiguieron algunos clientes y usuarios."

Startups que se adaptan al cambio de la banca tradicional

Algunos bancos están luchando por innovar en el sector financiero. Sin embargo, para muchas de estas nuevas empresas de tecnología financiera el objetivo es poner remedio a los problemas del sector.

Mirna Sleiman es fundadora y directora ejecutiva de Fintech Galaxy y señala: "A los consumidores ya no les gustan las formas tradicionales de hacer banca. Cada banco está sintiendo ahora el calor de la tecnología y la ruptura. En algún momento, necesitarán saber con quién asociarse y lo que hacemos es buscar, examinar la tecnología, conocerla y encontrar la conexión entre la tecnología y las instituciones."

A medida que las nuevas empresas de tecnología financiera continúan interrumpiendo en el tejido financiero, parece que muchas instituciones ya establecidas ya están pensando en que si no las vencen tendrán que unirse a ellas.