Tras la apariencia de cotidianeidad de varios vídeos de TikTok se parapetaba una red que ofrecía 100 euros por abrir cuentas bancarias que, posteriormente, eran utilizadas para malversar con dinero procedente de estafas y otros ciberdelitos.
La investigación empezó hace un año, cuando uno de los afectados presentó una denuncia en Granada. Desde entonces, agentes del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil revisó información financiera y tecnológica para seguir el recorrido del dinero y llegar hasta el sistema con el que se captaban las cuentas.
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Uno de los detenidos había abierto un perfil en TikTok en el que subía vídeos ofreciendo hasta 100 euros a quien abriera una cuenta bancaria. Prometía dinero fácil y sin riesgos, y en los comentarios dejaba un número de teléfono para los interesados.
Quien contactaba abría la cuenta a su nombre, superaba la verificación por vídeo con su rostro y su documento de identidad y entregaba después los códigos de seguridad que le llegaban por SMS. Con esos datos, el control de la cuenta pasaba al estafador. El titular seguía siendo el mismo, pero ya no era quien movía el dinero.
Hasta 26 cuentas en ocho entidades distintas
Las cuentas servían para recibir, transferir y ocultar dinero procedente de estafas y otros ciberdelitos. El dinero pasaba después por distintas cuentas, plataformas financieras y servicios de criptomonedas, con el fin de dificultar su rastreo.
Según la Guardia Civil, el sistema resulta peligroso por su capacidad de multiplicarse. Un solo vídeo llega a miles de usuarios en muy poco tiempo y atrae a personas dispuestas a abrir más de una cuenta a cambio de la compensación.
En esta operación, desarrollada en Granada y Almería, los agentes comprobaron que uno de los titulares investigados acumuló 26 cuentas en ocho entidades distintas. Por una sola cuenta de una entidad financiera digital circularon cerca de 80.000 euros. Los investigadores han recuperado 38.000 euros y han cerrado el canal. No se descartan nuevas detenciones.
Este método de reclutamiento no es exclusivo de este caso. Esta semana, la Policía Nacional informó de la detención de al menos 43 personas por estafar a clientes bancarios, especialmente mayores de 65 años. Según esa investigación, el dinero llegaba a cuentas abiertas por personas captadas en redes sociales, generalmente jóvenes, o por personas sin hogar.
Qué recomienda la Guardia Civil para evitar este tipo de estafas
La Guardia Civil recuerda que ninguna empresa legítima paga por utilizar cuentas bancarias de terceros. Si le llega una oferta de este tipo:
- No abra cuentas para otras personas ni ceda el control de las suyas, ni siquiera de forma temporal
- Tampoco facilite claves de acceso ni códigos de verificación de su banco, porque quien los tenga controlará su dinero y su identidad
- Conviene desconfiar de las promesas de dinero fácil y sin esfuerzo que se difunden en redes sociales, ya que si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente esconda un fraude.
Quienes ceden sus cuentas para recibir o transferir dinero de actividades ilícitas pueden incurrir en responsabilidades penales. Si usted ha facilitado una cuenta o datos de acceso bancario a terceros, debe ponerse en contacto de inmediato con su entidad y presentar denuncia ante la Guardia Civil o llamar al 062.