Wise, Revolut y otras fintech europeas han comenzado a bloquear tarjetas y restringir servicios a ciudadanos de Rusia y Bielorrusia tras la entrada en vigor del 19º paquete de sanciones de la UE, que endurece los controles sobre pagos, criptodivisas y operaciones financieras.
A principios de diciembre, el servicio de pagos Wise informó de que había bloqueado temporalmente las tarjetas de sus usuarios en Rusia y Bielorrusia. Para recuperar el acceso, los clientes deben presentar un permiso de residencia en el Espacio Económico Europeo (EEE) o un documento que acredite su ciudadanía en uno de los países que lo integran.
La empresa atribuyó esta medida a la entrada en vigor del 19º paquete de sanciones de la Unión Europea contra Rusia, adoptado en respuesta a la "escalada de agresiones" del Kremlin en Ucrania, incluida su reciente campaña militar contra infraestructuras civiles como instalaciones energéticas, redes de agua y centros sanitarios.
Quienes no aporten la documentación requerida perderán definitivamente la posibilidad de utilizar su tarjeta Wise. "No habrá otros cambios en el funcionamiento de tu perfil. Podrás seguir enviando, almacenando, recibiendo y convirtiendo dinero", señaló la compañía en un comunicado publicado en su página web.
Wise no es la única fintech que ha introducido restricciones. Paysera y Revolut han aplicado medidas similares, alegando la obligación de cumplir con los regímenes sancionadores de Naciones Unidas, la UE, el Reino Unido, Estados Unidos y otras jurisdicciones. El martes se supo que Revolut prohibió a los titulares de tarjetas emitidas en Rusia y en países de la CEI financiar sus cuentas.
Según usuarios, las plataformas de criptomonedas Bybit y Bitget también están bloqueando accesos incluso a personas con permiso de residencia europeo, siempre que declaren Rusia como país de origen.
Expertos consultados señalan que las entidades financieras tienden a aplicar restricciones amplias para reducir cualquier riesgo de incumplimiento, por mínimo que sea. Prevén, por tanto, que este tipo de limitaciones para ciudadanos de Rusia y Bielorrusia continúe en aumento.
Restricciones en Polonia
En Polonia, el banco PKO ha enviado notificaciones a clientes de ciudadanía bielorrusa advirtiendo del posible bloqueo de sus transacciones si no presentan un permiso de residencia válido. Los clientes deben acudir a una sucursal y actualizar sus datos personales, presentando documentos que acrediten su derecho a permanecer en el país.
Recientemente, el mismo banco bloqueó las operaciones de la cuenta de un empresario bielorruso, con más de 100.000 euros depositados, tras expirar su permiso de residencia. Según la normativa, los ciudadanos de Bielorrusia solo pueden mantener más de 100.000 euros en una cuenta europea si disponen de un permiso de residencia vigente.
El 19º paquete de sanciones de la UE
La Unión Europea aprobó en octubre su 19º paquete de sanciones contra Rusia, que incluye restricciones al sector energético ruso, a bancos de terceros países y a proveedores de criptodivisas.
La Delegación de la UE ante la Federación Rusa afirmó que Moscú recurre cada vez más a las criptomonedas para eludir las sanciones, y señaló que la stablecoin A7A5, creada con apoyo estatal, se ha convertido en un instrumento clave para financiar actividades vinculadas a la guerra. Por este motivo, la UE sancionó al desarrollador de A7A5, a su emisor kirguís y a la plataforma en la que se negocia. Las transacciones con esta stablecoin quedaron prohibidas en todo el territorio comunitario.
Además, la UE ha vetado a sus operadores cualquier interacción con el sistema ruso de tarjetas de pago Mir y con el Sistema de Pago Rápido (RPS). El paquete también incluye medidas adicionales contra Bielorrusia por su apoyo a las operaciones militares rusas.