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La UE endurecerá las normas sobre las transferencias de criptoactivos

EU to tighten rules on cryptoasset transfers
EU to tighten rules on cryptoasset transfers   -   Derechos de autor  Thomson Reuters 2021
Por Reuters
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Por Huw Jones

20 jul – Las empresas que transfieren bitcóins u otras criptomonedas deben recopilar los datos de los remitentes y los destinatarios para ayudar a las autoridades a tomar medidas contra el dinero negro, según propusieron el martes los responsables políticos de la UE en los últimos esfuerzos por reforzar la regulación del sector.

La ley propuesta por la Comisión Europea, el ejecutivo de la UE, aplicaría lo que se conoce como la “regla de viaje” a las criptotransacciones para facilitar su rastreo.

La norma, que es una de las recomendaciones del organismo intergubernamental de vigilancia, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), ya se aplica a las transferencias bancarias.

“Las modificaciones de hoy garantizarán la plena trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, como el bitcóin, y permitirán prevenir y detectar su posible uso para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo”, dijo la Comisión en un comunicado.

Una empresa que gestione criptoactivos para un cliente debe incluir el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de cuenta del cliente, así como el nombre de la persona que recibirá los criptoactivos.

El proveedor de servicios del destinatario también debe comprobar si falta alguna de las informaciones requeridas.

También se prohibirá proporcionar carteras de criptoactivos anónimas, al igual que las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas por las normas de la UE contra el blanqueo de capitales.

“Estas propuestas han sido diseñadas para encontrar el equilibrio adecuado entre afrontar estas amenazas y cumplir con las normas internacionales, sin crear una carga reglamentaria excesiva para el sector”, dijo la Comisión Europea.

“Al contrario, estas propuestas ayudarán al desarrollo del sector de los criptoactivos de la UE, ya que se beneficiará de un marco jurídico actualizado y armonizado en toda la UE”.

Los Estados de la UE y el Parlamento Europeo tienen la última palabra sobre las propuestas, lo que significa que podrían tardar dos años en convertirse en ley.